我們的服務

1. 個人意外保險

• 賠償方式因產品而異（一筆過的賠償金額，或實報實銷醫療、住院開支和治療費用等）
• 取決於投保人的職業類別
• 需每年續保

2. 人壽保險

• 若受保人不幸身故能為其摯親提供保障
• 類型包括終身壽險、定期壽險和萬用壽險
• 多種固定供款年期，保單貸款額現金流靈活，紅利將會增加其現金價值
• 保費融資服務：

       - 透過抵押保單進行保費融資安排，從銀行取得貸款以支付保費

       - 獲得人壽保障之餘，繳付保費時財務更靈活

       - 此屬貸款產品並涉及債務，須承擔非固定利率的利息

3. 重大疾病保險（危疾保障）

• 投保人經診斷證實罹患危疾後，可獲一筆現金作財務保障
• 相對不嚴重的疾病例如原位癌，保險公司或會支付保額的百份之十至二十

4. 醫療保險/自願醫保

• 為客戶分擔昂貴的醫療費用
• 包括住院保障、手術保障和醫療保障（非手術）等

5. 分紅保險

• 分紅保險兼具「保障」及「分紅」兩種功能
• 除擁有保單提供的保險保障，更可享受保險公司所操作的投資成果
• 為客戶帶來優勢且長期平穩的投資回報

6. 年金/延期年金

• 分為「即期年金」與「延期年金」，用作規劃退休，把累積的儲蓄轉化為在一段時間內的穩定收入
• 「即期年金」沒有累積期，投保人一次過繳付保費後，可於每月領取年金收入，作穩定增值用途
• 「延期年金」設有累積期和年金領取期，投保人可於累積期內一筆過或定期繳付保費，讓資金在累積期內積存生息

1. 公司及團體保險

• 團體人壽及醫療保險計劃 – 為中小企而設的團體人壽及醫療保險服務，以及網絡門診保障，照顧僱員的醫療需要
• 企業保障計劃 – 保障企業免受客戶拒付、財物遭盜竊、法律責任、聲譽受損及影響僱員的風險等因素而出現財政損失

2. 勞工保險

• 僱主必須為其僱員購買工傷補償保險
• 保障僱主在僱員一旦因工受傷或死亡時，能承擔該條例及普遍法方面的補償責任

3. 工程保險

• 保障因工程產生的事故、財物損失，以及所衍生的法律責任
• 保障額亦可因應工程合約的價值、第三者責任或僱員補償條例之個別保障要求而作出彈性調整

4. 家居保險

• 如不幸須面對因颱風、火災、爆竊、水浸、爆水喉招致嚴重的家居財物損失及維修費用，家居保險可為物業及家中財物提供最全面保障
• 租客亦需為保障自己財物購買家居財物保險

5. 工作假期保險

• 為年輕人提供最全面的保障
• 部分計劃更提供24小時高效率的緊急支援，即時提供協助及專業的醫療意見

6. 旅遊保險

• 在旅遊時提供保障，如意外、航班延誤、財物遺失、無法預測的事故所引致的經濟損失
• 承保緊急醫療費用、旅程取消、行李遺失/ 損壞及第三者責任等相關費用損失

7. 家傭保險

• 保障家傭的住院、手術、門診的費用、住院及手術費用賠償

強制性公積金計劃（簡稱「強積金」）是為全港所有就業人士而設的法定退休保障制度；法定供款額是根據僱員入息的百分之五計算，而僱主需要為僱員額外作出百分之五的供款，合共百分之十，供款一般是每個月一次

1. 集成信托計劃

• 最常見的強積金計劃
• 公開讓僱員、自僱人士及把累算權益從其他計劃轉移過來的人士參加

2. 僱主營辦計劃

• 只限受僱於同一僱主或其有關連公司的僱員參加

3. 行業計劃

•  特別為飲食業和建造業的僱員而設，尤其是臨時僱員（僱主按日僱用或僱用期少於60日的僱員）

4. 個人強積金戶口整合

• 整合強積金戶口，更方便管理及為退休作好規劃

我們的諮詢和研究團隊根據客戶收入、支出所需及資產提供分析及管理，並協助客戶挑選最合適、最有效的投資方案，目標逐步為客戶建立、保障及增加財富，有效提升財務水平。

1. 互惠基金

• 採用分散資產的方式
• 管理投資組合的風險同時兼顧回報水平
• 由多位投資者透過匯集資金並委託資產經理進行投資
• 將資金可用作投資於不同產業或區域、行業及市場
• 分散投資於一系列環球企業和行業
• 有效管理風險回報比率

2. 香港及環球股票

• 因應能力考慮不同的投資模式，藉由股價上升締造長遠回報
• 個別股份的股息亦可成為相對穩定收益來源
• 最熱門股票市場包括美股、港股、中國A股及B股、新加坡股票和日本股票等
• 除一般個股及衍生產品如窩輪、牛熊證等，交易所買賣基金（ETF）亦是近年受歡迎的投資產品，與被動或主動型管理基金相似，同時亦於證交所上市

3. 債券及定息產品

• 債券是其中一種定息產品，通常由公司或者政府發行，並由投資者提供資金成為其債權人；投資者或債券持有人將獲支付定期或「固定收益」，在債券到期日取回原有投資
• 定息產品泛指利率固定不變的理財產品，涵蓋不同年期和發行商，目的是迴避利率和匯率風險，可增加駕馭經濟不穩定性和作投資組合中的控制風險部份

4. 物業按揭轉介

• 一種貸款或金融期權，以物業作為抵押，屬「有抵押貸款」
• 提供靈活的現金周轉轉介服務

信託是指委託人（即資產擁有人）將其資產轉移至指定的受託人。受託人會遵照委託人所訂立的條款來投資及管理資產，然後把滾存所得的收益，轉移至受益人名下。信託所涉及的財產包含物業、證券投資（包括股票、基金、債券等）、銀行戶口結餘、收藏品、人壽保險計劃、業務資產、有形資產（例如汽車、遊艇等）和強積金賬戶結餘。

成立信託有多項好處，包括避免遺產被非委託人或非受益人擁有，防止財產被變賣；財產可分階段分給受益人，防止他們把財產揮霍；當信託成立後可以即時運作，另設信託安排財富傳承能確保您有足夠的退休儲備；配合穩步增值計劃，可保障受託人的生活；信託文件屬私人文件，相對於遺囑可能會被法庭要求公開，私隱受保障。

家族辦公室

• 為擁有超高資產淨值人士（UHNWI）的私人財富管理公司
• 提供全面的財富管理服務包括財務策劃、投資管埋、財富傳承規劃、稅務會計、法律諮詢、子女教育及慈善活動規劃等

物業投資有別於股票與債券市場充滿波動性，相較穩定，同時亦可滿足投資者對管理財富、獲取回報、為移民鋪路、退休等不同需要。投資海外物業於近十年的回報相對穩定，是投資者的保值之選。投資海外物業的過程相當繁複，除了涉及不同的規管架構和稅制等外，亦會受到當地貨幣對港元的匯價走勢影響，因為這將直接影響你海外置業的成本，以至將來出售時的回報。我們會從八大因素為客戶提供專業的分析和諮詢服務﹕

1. 投資目標
2. 物業位置
3. 經紀
4. 當地法規
5. 按揭利息
6. 保險
7. 物業管理
8. 稅務開支

移民是人生的重大決定，移民政策亦會隨時改變，作出有關決定前須緊貼相關的資訊，並計算清楚多項費用包括移民顧問費、律師費、背景審查費等。我們的專業團隊擁有多年移民行業經驗，不但為客戶解答最切身的移民問題，會因應客戶的預算及需要提供最適合的移民方案，並協助客戶順利快捷地定居心儀的國家。

熱門移民地點包括加拿大、愛爾蘭、保加利亞、葡萄牙、西班牙、台灣及聖基茨（聖克里斯多福與尼維斯），選擇移民須審慎考慮自身財務狀況和需求，而不同移民原因所適合的國家亦不盡相同。